О направлении
Коротко о ситуации
Сначала выясняем, что именно сделал банк: запросил документы, отказал в операции, ограничил онлайн-банк или присвоил высокий уровень риска. От этого зависит, куда обращаться и какие доказательства собирать. Изучаем операции и документы, после чего предлагаем последовательный план действий без обещаний результата, который зависит от банка или государственного органа.
Ситуации
С чем обращаются
- Банк запросил документы и дал мало времени на ответ.
- Платёж не провели, хотя деньги и документы по сделке есть.
- Ограничили онлайн-банк, и распоряжения принимают только на бумаге.
- Банк сообщил о высоком уровне риска по платформе «Знай своего клиента».
- Счёт закрывают или предлагают вывести остаток средств.
- Ответ уже отправляли, но банк отказал или запросил новые документы.
Помощь
Чем можем помочь
- Разберём уведомление банка и определим, какое ограничение применено и как его можно пересмотреть.
- Проверим выписку, договоры и документы по операциям, отметим, чего не хватает для ответа.
- Подготовим пояснения, реестр операций, приложения и понятную инструкцию по подаче в банк.
- При повторном запросе дополним позицию и ответим на новые вопросы банка.
- Если есть законные основания, подготовим обращение в Банк России или межведомственную комиссию.
- По отдельному запросу проверим модель расчётов и дадим рекомендации, как лучше подтверждать реальные операции.
Первый шаг
Что прислать сначала
- Запрос, уведомление или отказ банка со всеми приложениями.
- Выписка по счёту за период, который проверяет банк.
- Договоры, акты, чеки, накладные и другие документы по спорным операциям.
- Предыдущие пояснения и ответы банка, если переписка уже велась.
- Для ИП и компаний — краткое описание деятельности и системы налогообложения.
Стоимость
Варианты работы и цены
| Услуга | Раздел | Что входит | Стоимость |
|---|---|---|---|
| Определение вида ограничения и применимой процедуры — физическое лицо | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Анализ документа банка, выписки за проверяемый период, вывод о применимой процедуре и перечне документов | от 10 000 ₽ |
| Определение вида ограничения и применимой процедуры — ИП или организация | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Дополнительно: анализ структуры расчётов и видов деятельности | от 20 000 ₽ |
| Анализ при ограничениях в нескольких банках | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Сопоставление оснований и определение единой процедуры | от 20 000 ₽ |
| Комплект документов в банк — физическое лицо | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Позиция, пояснения, реестр операций, реестр приложений, сопроводительное письмо, инструкция по подаче | от 25 000 ₽ |
| Комплект документов в банк — ИП | Банковские ограничения по 115-ФЗ | То же с учётом предпринимательской деятельности | от 35 000 ₽ |
| Комплект документов в банк — организация | Банковские ограничения по 115-ФЗ | То же с учётом корпоративных документов | от 45 000 ₽ |
| Ответ на дополнительный или повторный запрос банка | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Дополнительные пояснения и документы | от 15 000 ₽ |
| Комплект «банк + межведомственная комиссия» — физическое лицо | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Документы в банк и заявление в межведомственную комиссию при Банке России | от 50 000 ₽ |
| Комплект «банк + межведомственная комиссия» — ИП | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Документы в банк и заявление в межведомственную комиссию при Банке России | от 70 000 ₽ |
| Комплект «банк + межведомственная комиссия» — организация | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Документы в банк и заявление в межведомственную комиссию при Банке России | от 90 000 ₽ |
| Сопровождение этапа при ограничениях в нескольких банках | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Подача, контроль сроков, анализ ответов, определение следующего этапа | от 80 000 ₽ |
| Сопровождение этапа при большом объёме операций | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Значительный объём выписки, операций или контрагентов | от 100 000 ₽ |
| Комплаенс-аудит модели расчётов — физическое лицо | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Анализ операций и документального подтверждения, письменные рекомендации | от 20 000 ₽ |
| Комплаенс-аудит модели расчётов — ИП | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Анализ операций и документального подтверждения, письменные рекомендации | от 35 000 ₽ |
| Комплаенс-аудит модели расчётов — организация | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Анализ операций и документального подтверждения, письменные рекомендации | от 50 000 ₽ |
| Актуализация договорной и первичной документации | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Приведение документов в соответствие с фактически осуществляемой деятельностью | от 30 000 ₽ |
| Регламент формирования и хранения документов | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Порядок подготовки и хранения документов, подтверждающих операции | от 25 000 ₽ |
| Абонентское сопровождение по комплаенсу — ИП | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Абонентское сопровождение по комплаенсу — ИП | от 30 000 ₽ в месяц |
| Абонентское сопровождение по комплаенсу — организация | Банковские ограничения по 115-ФЗ | Абонентское сопровождение по комплаенсу — организация | от 50 000 ₽ в месяц |
В таблице указаны минимальные цены. Перед началом работы изучим задачу, согласуем точный состав услуги и зафиксируем стоимость в договоре.
Важно
Что важно учитывать
Мы отвечаем за анализ ситуации и подготовку документов, но итоговое решение принимает банк, ведомство или суд. Оценка строится на документах, которые вы нам передадите. Задачу, срок и стоимость согласуем до начала работы.
Компания не влияет на внутренние процедуры банка и на решение межведомственной комиссии. Представление документов не приостанавливает и не отменяет ранее принятое решение банка автоматически.