О направлении
Коротко о ситуации
Ограничение по 161-ФЗ часто связано со сведениями о переводах без добровольного согласия клиента, которые попали в базу Банка России. Важно отделить такую ситуацию от проверки по 115-ФЗ и понять, какие реквизиты и операции стали причиной. После этого можно обращаться в банк и подавать заявление об исключении сведений из базы.
Ситуации
С чем обращаются
- Карта и онлайн-банк перестали работать, а банк ссылается на сведения Банка России.
- Ограничения одновременно появились в нескольких банках.
- Перевод остановили или отклонили из-за реквизитов получателя.
- Проблема возникла после продажи вещи, автомобиля, P2P-сделки или случайного перевода.
- Картой или аккаунтом могли воспользоваться третьи лица.
- Банк России уже отказал в исключении сведений, и нужен следующий шаг.
Помощь
Чем можем помочь
- Изучим уведомление и определим, связано ли ограничение с 161-ФЗ, 115-ФЗ или конкретным переводом.
- Подготовим обращение в банк с описанием операции и подтверждающими документами.
- Составим заявление в Банк России, реестр приложений и инструкцию по подаче.
- Поможем объяснить обстоятельства спорного перевода со стороны клиента или контрагента.
- Если ограничения действуют в нескольких банках, согласуем обращения и проследим за сроками ответов.
- Отказ Банка России можно оспаривать в суде; документы для суда готовятся отдельно.
Первый шаг
Что прислать сначала
- Уведомление банка об ограничении карты или онлайн-банка.
- Выписка или история операций за спорный период.
- Договор, переписка, объявление, чек или другие подтверждения перевода.
- Ответы банков и Банка России, если обращения уже подавались.
- Документы из полиции или сведения об обращении, если оно было.
Стоимость
Варианты работы и цены
| Услуга | Раздел | Что входит | Стоимость |
|---|---|---|---|
| Анализ уведомления об ограничении электронного средства платежа | Ограничения по 161-ФЗ и база данных Банка России | Определение основания, применимой процедуры и перечня доказательств | от 15 000 ₽ |
| Обращение в банк по спорной операции | Ограничения по 161-ФЗ и база данных Банка России | Обращение с приложениями и требованием сообщить основание | от 25 000 ₽ |
| Заявление в Банк России об исключении сведений из базы данных | Ограничения по 161-ФЗ и база данных Банка России | Заявление по установленным требованиям, описание обстоятельств, приложения, реестр, инструкция по подаче | от 25 000 ₽ |
| Комплект «банк + Банк России» | Ограничения по 161-ФЗ и база данных Банка России | Оба документа с приложениями | от 45 000 ₽ |
| Пояснения об обстоятельствах перевода | Ограничения по 161-ФЗ и база данных Банка России | Пояснения об основании перевода и отсутствии оснований для связи с переводами без добровольного согласия плательщика | от 20 000 ₽ |
| Пояснение контрагента об обстоятельствах перевода | Ограничения по 161-ФЗ и база данных Банка России | Готовится при наличии фактических оснований и согласия контрагента | от 7 000 ₽ |
| Сопровождение при ограничениях в нескольких банках | Ограничения по 161-ФЗ и база данных Банка России | Обращения в каждый банк, одно заявление в Банк России, контроль сроков | от 60 000 ₽ |
| Сопровождение этапа при ограничении, связанном с переводами третьих лиц, цифровой валютой или P2P | Ограничения по 161-ФЗ и база данных Банка России | Сопровождение этапа при ограничении, связанном с переводами третьих лиц, цифровой валютой или P2P | от 70 000 ₽ |
| Обжалование отказа Банка России в суде | Ограничения по 161-ФЗ и база данных Банка России | Подготовка заявления и материалов | по согласованию |
В таблице указаны минимальные цены. Перед началом работы изучим задачу, согласуем точный состав услуги и зафиксируем стоимость в договоре.
Важно
Что важно учитывать
Мы отвечаем за анализ ситуации и подготовку документов, но итоговое решение принимает банк, ведомство или суд. Оценка строится на документах, которые вы нам передадите. Задачу, срок и стоимость согласуем до начала работы.
Услуга не является способом исключить сведения из базы данных Банка России в обход установленной процедуры. Решение о целесообразности исключения сведений принимает Банк России. Отказ может быть обжалован в суде, что оплачивается отдельно.