О направлении
Коротко о ситуации
После серии переводов от разных людей банк может запросить происхождение денег, ограничить онлайн-банк или отдельные операции. Мы выясняем, по какому основанию введено ограничение, и собираем документы, которые подтверждают реальный характер расчётов. Для онлайн-услуг дополнительно помогаем оформить правила оплаты, возврата и подтверждения исполнения.
Ситуации
С чем обращаются
- После P2P-сделок перестала работать карта или часть банковских операций.
- Банк просит объяснить, откуда поступили деньги и за что платили отправители.
- Ограничения появились сразу в нескольких банках.
- История сделок хранится на бирже или площадке, и непонятно, что приложить к ответу.
- Нужно оценить налоговые последствия операций с цифровой валютой.
- Онлайн-услуги продаются без понятной оферты и подтверждения исполнения.
Помощь
Чем можем помочь
- Разберём схему расчётов, статус участников и основные банковские и правовые риски.
- Определим, связано ли ограничение с 115-ФЗ, 161-ФЗ или сразу с двумя режимами.
- Подготовим пояснения по P2P-операциям, реестр переводов и комплект подтверждений.
- Сопроводим выбранный этап: банк, Банк России, межведомственная комиссия или подготовка к суду.
- По отдельному согласованию оценим обязанность декларировать доход и подтвердить расходы.
- Для онлайн-проектов подготовим оферту, правила оплаты и возврата, а также документы об исполнении.
Первый шаг
Что прислать сначала
- Запрос или уведомление банка.
- Выписка по счёту за спорный период.
- История сделок, скриншоты и переписка с контрагентами.
- Документы, которые показывают происхождение первоначальных средств.
- Для онлайн-проекта — описание услуги, способ оплаты и действующие правила возврата.
Стоимость
Варианты работы и цены
| Услуга | Раздел | Что входит | Стоимость |
|---|---|---|---|
| Консультация по правовому режиму и рискам операций с цифровой валютой | P2P-операции, цифровая валюта и банковские ограничения | Уточним состав после первого разбора ситуации. | от 10 000 ₽ |
| Анализ банковского ограничения после операций с цифровой валютой | P2P-операции, цифровая валюта и банковские ограничения | Уточним состав после первого разбора ситуации. | от 20 000 ₽ |
| Комплект пояснений по P2P-операциям | P2P-операции, цифровая валюта и банковские ограничения | Уточним состав после первого разбора ситуации. | от 25 000 ₽ |
| Сопровождение этапа при ограничении после операций с цифровой валютой | P2P-операции, цифровая валюта и банковские ограничения | Уточним состав после первого разбора ситуации. | от 60 000 ₽ |
| Консультация по банковским и налоговым рискам онлайн-деятельности | Договорная модель онлайн-деятельности | Уточним состав после первого разбора ситуации. | от 10 000 ₽ |
| Оферта, договор или пользовательские условия | Договорная модель онлайн-деятельности | Уточним состав после первого разбора ситуации. | от 20 000 ₽ |
| Договорная модель онлайн-деятельности (комплект документов) | Договорная модель онлайн-деятельности | Уточним состав после первого разбора ситуации. | от 50 000 ₽ |
В таблице указаны минимальные цены. Перед началом работы изучим задачу, согласуем точный состав услуги и зафиксируем стоимость в договоре.
Важно
Что важно учитывать
Мы отвечаем за анализ ситуации и подготовку документов, но итоговое решение принимает банк, ведомство или суд. Оценка строится на документах, которые вы нам передадите. Задачу, срок и стоимость согласуем до начала работы.
Правовой режим цифровой валюты и практика банковского контроля меняются. Оценка даётся на дату консультации по документам, представленным клиентом, и не является налоговой или бухгалтерской консультацией.