Первый шаг
Определить основание по документу банка
Обращение может не помочь, если выбрать неверную процедуру. Поэтому сначала проверяем письменное уведомление, запрос или отказ банка и только после этого определяем порядок действий.
Различия
Чем могут отличаться банковские ограничения
| Что произошло | Правовое основание | Куда обращаться |
|---|---|---|
| Банк запросил документы по операциям, отказал в выполнении распоряжения или заключении договора счёта, ограничил дистанционное обслуживание, сообщил о высоком уровне риска либо расторг договор счёта. | Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ | Процедура определяется по виду меры: банк, межведомственная комиссия при Банке России либо суд. |
| Приостановлено использование карты или онлайн-банка в связи со сведениями в базе данных Банка России; приостановлен конкретный перевод по признакам перевода без добровольного согласия. | Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ | Обращение в банк и заявление в Банк России об исключении сведений. |
| Ограничения возникли после P2P-переводов или операций с цифровой валютой. | Возможное сочетание 115-ФЗ, 161-ФЗ и налоговых вопросов | Определяется после проверки уведомления банка и обстоятельств операций. |
Навигация
Выберите применимое направление
Проверка
Как понять, что делать дальше
Если банк ссылается на 115-ФЗ, просит документы по операциям или отказал в проведении операции либо выполнении распоряжения, действуем по процедуре 115-ФЗ.
Если ограничили карту или онлайн-банк и сообщили о возможности обратиться в Банк России, проверяем процедуру по 161-ФЗ.
Если формулировка непонятна, сначала просим банк письменно указать основание и дату решения.
Важно
Что важно учитывать
Мы отвечаем за анализ ситуации и подготовку документов, но итоговое решение принимает банк, ведомство или суд. Задачу, срок и стоимость согласуем до начала работы; конкретный результат обещать не можем.